NAB再曝“說謊貸” 兩中介面臨刑事指控

　　近日，澳國民銀行（NAB）再被曝出存在“說謊貸”，兩名房貸中介面臨刑事指控。

　　ACB News《澳華財經(jīng)在線日訊 近日，澳國民銀行（NAB）再被曝出存在“說謊貸”，兩名房貸中介面臨刑事指控。

　　本周三，Shrikrishna被指控藐視澳證投委（ASIC）的四年禁令。 2014年，Shrikrishna因提交虛假文件幫助客戶獲得房貸而被ASIC禁止從業(yè)，現(xiàn)在她又被控在禁業(yè)期間幫助客戶申請房貸。

　　Shilpa則被控三項(xiàng)向國民銀行提供虛假文件。據(jù)稱，當(dāng)他沒有面見這些客戶的情況下就在房貸請表上認(rèn)證了客戶身份證明表。

　　如果被判定有罪，Karandikar和Karandikar面臨最高兩年的監(jiān)禁并處以21,000澳元的罰款。

　　NAB發(fā)言人表示：“這是NAB監(jiān)控系統(tǒng)工作的一個例子，因?yàn)槲覀冎鲃�、快速地確定并向ASIC報告了這個問題�！�

　　今年3月，皇家委員會公開聽證會的第二天，NAB的“貸款介紹人計(jì)劃”即備受關(guān)注。NAB的“貸款介紹人計(jì)劃”出現(xiàn)在銀行內(nèi)部文件中，要求“介紹人”必須給銀行完成一定額度的個人貸款或商業(yè)貸款�！敖榻B人”將客戶轉(zhuǎn)介給NAB進(jìn)行貸款，作為回報他們可從銀行獲取貸款價值的0.4％的傭金，有些“介紹人”的傭金率更高，為0.6％。2013-16年，該行通過“介紹人”發(fā)放了近46,000筆房貸，價值超過240億澳元。

　　在皇家委員會的前六輪之后，ASIC加強(qiáng)了執(zhí)法活動。NAB還存在大量的“政策豁免”，對于不滿足信貸政策某條要求的客戶，銀行高級管理者可對其進(jìn)行“特赦”。Orr向Gilfillan先生詢問了這方面的情況。據(jù)安永會計(jì)師事務(wù)所的評估，NAB使用了“大量的”政策豁免，在一些貸款渠道中，多達(dá)55％的文件出現(xiàn)了政策豁免。約15％的NAB房貸甚至不符合貸款政策中規(guī)定的所有標(biāo)準(zhǔn)。